Cabinet de conseil en gestion de patrimoine et en protection sociale.
Nous accompagnons particuliers, dirigeants et entreprises dans la structuration, la gestion et la transmission de leur patrimoine.
La mise en oeuvre
Chez Élyséan Patrimoine, la solution est l’aboutissement logique de l’expertise.
Si l’expertise dessine les plans, la solution en constitue la construction : nous transformons les dimensions juridiques, fiscales, sociales et financières en leviers d’action concrets.
Notre rôle consiste à sélectionner les dispositifs les plus adaptés et à piloter leur déploiement dans une vision cohérente et durable. Cette approche opérationnelle permet de passer du conseil à l’acte, en s’assurant que chaque levier activé produit des effets mesurables et sécurisés, parfaitement alignés avec vos objectifs à court, moyen et long terme.
La protection de votre patrimoine repose d’abord sur l’anticipation des « non-choix » juridiques. Chez Élyséan Patrimoine, nous auditons vos structures civiles — régime matrimonial, libéralités, donations — pour s’assurer qu’elles reflètent vos volontés réelles. Notre rôle est de traduire vos préoccupations humaines en actes concrets, afin que la législation française devienne un outil de protection et non une contrainte subie.
Notre mission est de maîtriser les frais et la fiscalité en intervenant sur l’organisation financière. Nous passons d’une gestion subie à un pilotage stratégique de vos actifs, où chaque euro est mobilisé pour servir vos projets de vie et sécuriser l’avenir de vos ayants droit.
Garantir le niveau de vie.
Prévoyance, mutuelle, capital décès.
Optimiser et anticiper la transmission du patrimoine au profit de la famille et des bénéficiaires.
Assurance vie, régime matrimonial, libéralités, droits de succession.
Agir sur l’assurance emprunteur pour réduire vos mensualités et adaptés les garanties à vos biens.
Délégation d’assurance, renégociation.
Piloter vos actifs via l’Assurance-vie, contrat de capitalisation ou le PEA, avec un accès privilégié aux « Fonds à promesse » et produits structurés.
Fonds à promesse, capitalisation, titres vifs, unités de compte, fonds en euros et immobilier indirect.
Structurer votre patrimoine via l’immobilier.
Immobilier de prestige, SCPI, défiscalisation, stratégie loueur meublé.
Accéder à des actifs tangibles déconnectés des marchés financiers. Nous sélectionnons des opportunités d’investissement dans l’économie réelle pour diversifier et protéger votre capital sur le très long terme.
Groupements forestiers, vignes, terres agricoles, club deals.
D’abord, nous réalisons une analyse fouillée de votre situation personnelle, familiale et professionnelle.
L’objectif étant de comprendre ce qui génère votre fiscalité, qu’elle soit sur le revenu, sur le patrimoine (revenus fonciers, taxe PUMA, IFI…) ou professionnelle (IS, flat tax, URSSAF…), ou à venir (transmission, succession…). Enfin, nous envisageons tout ce que permet la réglementation pour réduire la pression fiscale ou réorienter les flux destinés à l’État vers vos projets personnels.
La gestion de la trésorerie d’entreprise ne se résume pas à placer un excédent : elle nécessite une compréhension fine de votre activité, de vos cycles d’exploitation et des enjeux de développement.
Nous analysons en profondeur votre entreprise — structure financière, saisonnalité, besoins opérationnels et projets à venir — afin de distinguer précisément la trésorerie nécessaire au fonctionnement de celle pouvant être optimisée.
Notre approche consiste à sécuriser vos équilibres financiers tout en valorisant votre trésorerie excédentaire grâce à des solutions d’investissement adaptées à votre profil d’activité, à votre horizon et à vos objectifs. Chaque allocation est pensée pour concilier disponibilité, performance et maîtrise du risque.
En parallèle, nous intervenons sur la structuration du haut de bilan afin d’anticiper les flux futurs (départs d’associés, engagements sociaux…) et de transformer votre entreprise en un véritable levier de création de valeur patrimoniale, tout en préparant sa transmission dans les meilleures conditions.
Dynamiser les excédents de trésorerie stables via des supports financiers adaptés, tout en gardant une liquidité disponible.
Contrat de capitalisation personne morale, compte-titres.
Mettre en place des outils de partage de la valeur pour fidéliser les salariés tout en se créant un capital exonéré d’impots.
PEE, PERÉCO, prime de partage de la valeur.
Sécuriser le statut du TNS ou du dirigeant salarié (Santé, Prévoyance, Retraite) face aux carences du régime obligatoire.
Prévoyance pro, mutuelle, retraite madelin.
Optimiser l’arbitrage entre salaires et dividendes pour réduire la pression fiscale (IR/IS) et maximiser le revenu net.
Arbitrage dividendes, optimisation IS/IR.
Externaliser la charge des indemnités de fin de carrière (IFC) et de licenciement (IL) pour éviter les à-coups de trésorerie.
Passif social IFC/IL, rupture conventionnelle.
Montage en haut de ligne (OBO) et transmission familiale ou à ses salariés.
Pacte dutreil, holding, OBO / LBO / FBO.
Nous débutons chaque relation par un bilan complet, croisant vos données chiffrées avec vos projets de vie pour traduire vos objectifs en stratégie concrète.
Grâce à nos outils de modélisation, nous simulons votre trajectoire afin de valider la pertinence de nos solutions face à vos ambitions futures.
Accompagnement sur-mesure pour particuliers, professionnels et entreprises.
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine et en protection sociale.
Nous accompagnons particuliers, dirigeants et entreprises dans la structuration, la gestion et la transmission de leur patrimoine.